“ÇöÁ¤ºÎÀÇ Á¾±³ÆíÇâÀÇ ºÒ±³¸¸ÀÇ ¹®Á¦°¡ ¾Æ´Ï´Ù. ¿ì¸®ÀÇ ¾Æ¸§´Ù¿î ´ÙÁ¾±³ ¹®È¸¦ À§ÇùÇÏ°í ½É°¢ÇÑ °¥µîÀ» ÃÊ·¡ÇÏ´Â À̸í¹Ú Á¤ºÎ´Â °¢¼ºÇ϶ó.”
û³âÁ¾±³´ÜüµéÀº 8¿ù 12ÀÏ Á¶°è»ç ÀÏÁÖ¹® ¾Õ¿¡¼ ‘Á¾±³ÆíÇâ Á¾½Ä°ú Á¾±³Â÷º°±ÝÁö¹ý Á¦Á¤À» Ã˱¸ÇÏ´Â ±âÀÚȸ°ßÀ» ¿¾ú´Ù.
À̳¯ ±âÀÚȸ°ß¿¡´Â Çѱ¹±âµ¶±³Ã»³âÇùÀÇȸ(EYCK), ´ëÇѺұ³Ã»³âȸ, õµµ±³Ã»³âȸ, ¿øºÒ±³Ã»³âȸ, Æòȸ¦ ¿©´Â °¡Å縯û³âȸ, Çѱ¹Ã»³â¿¬ÇÕȸ(KYC), Çѱ¹¹ÎÁ·Á¾±³ÇùÀÇȸ ûÀå³âȸ, Çѱ¹Á¾±³ÀÎÆòÈȸÀÇ Ã»³âÀ§¿øȸ, Á¶°è»çû³âȸ µî 9°÷ÀÇ Ã»³âÁ¾±³´ÜüµéÀÌ Âü°¡Çß´Ù.
¿©´Â ¸»À» ÀüÇÑ ¿øºÒ±³ »çȸ°³º®±³¹«´Ü Á¤»ó´ö °øµ¿´ëÇ¥´Â “À̸í¹Ú Àå·Î ´ëÅë·ÉÀÌ ¼±ÃâµÇ±â ÀüºÎÅÍ Á¾±³Á¤Ã¥¿¡ °üÇØ ¿ì·ÁÇß´Ù”¸ç “À̸í¹Ú ´ëÅë·ÉÀÌ Á¾±³¸¦ ÀÌ¿ëÇØ ¾î´À Á¤µµ±îÁö ±¹¹ÎÀ» ÀÌ¿ëÇÒÁö µÎ·Æ´Ù”°í ¸»Çß´Ù. Á¤»ó´ö °øµ¿´ëÇ¥´Â “¾îû¼ö ûÀå ÆĸéÁ¤µµ·Î´Â À̸í¹ÚÀÇ ¾î¸®¼®À½À» ²Ù¢±â¿¡ ¹ÌÈíÇØ Á¾±³Â÷º°±ÝÁö¸¦ ¹ýÁ¦ÈÇØ¾ß ÇÑ´Ù”°í ¿ÜÃÆ´Ù.
ÀÌ¿¡ ºÒ±³È¯°æ¿¬´ë ÁýÇàÀ§¿øÀå Áö°ü ½º´ÔÀº “Çö Á¤±¹ ¹®Á¦ÀÇ Á߽ɿ¡´Â À̸í¹Ú ´ëÅë·ÉÀÌ ÀÖ´Ù”¸ç “´ëÅë·ÉÀ̳ª °¢±Þ ÀÚÄ¡´ÜüÀåµéÀÌ Á¾±³ÆíÇâÀ̳ª Â÷º°Àº ¾ø´Ù°í ¸»ÇÑ´ÙÇصµ ¾Æ·¡ÀÇ °ø¹«¿øµéÀº ¼öÀåÀÇ Àǵµ¸¦ µû¶ó¼ ÇൿÇÒ ¼ö ¹Û¿¡ ¾ø´Ù”°í ÁöÀûÇß´Ù. ½º´ÔÀº “±×·¯¹Ç·Î ¹Ýµå½Ã Á¾±³Â÷º°±ÝÁö¹ýÀ» Á¦Á¤ÇØ¾ß ÇÑ´Ù”°í ¸»Çß´Ù.
À̳¯ ±âÀÚȸ°ß¿¡ Âü°¡ÇÑ ´ÜüµéÀº ¡âÁ¾±³ÆíÇâÀÇ Á߽ɿ¡ ÀÖ´Â À̸í¹Ú ´ëÅë·ÉÀÌ Á¾±³Â÷º° ±ÝÁö¹ý Á¦Á¤¿¡ ´ëÇÑ ÀÇ°ßÀ» ¹àÈú °Í ¡â±¹È¸´Â ¿©¾ß¸¦ ¶°³ª »çȸ°¥µî ÇØ¼Ò¿Í ±¹¹ÎÈÇÕÀ» À§ÇØ Á¾±³Â÷º° ±ÝÁö¸¦ À§ÇÑ ¹ý°ú Á¦µµÀû ÀåÄ¡¸¦ ¸¶·ÃÇÒ °ÍÀ» Ã˱¸ÇÏ°í ¡âÁ¾±³Â÷º° ±ÝÁö¹ý ¸¶·ÃÀ» À§ÇÑ ‘¹ü»çȸÀû ÇÕÀÇ ±â±¸’ ±¸¼ºÀ» Á¦¾ÈÇß´Ù.
<¼º¸í¼ Àü¹®>
Á¾±³ÆíÇâÁ¾½Ä°ú Á¾±³Â÷º° ±ÝÁö¹ý Á¦Á¤À» Ã˱¸Çϴ û³â, Á¾±³´Üü ¼º¸í¼
2008³â Çѱ¹ ¹ÎÁÖÁÖÀÇ Çö ÁÖ¼Ò¸¦ ´ëº¯ÇÏ°í ÀÖ´Â ÃкÒÀÇ »ó¡Àº ¹«¾ùÀΰ¡? »ý¸í¿¡ ´ëÇÑ Á¸Áß, Æòȸ¦ ÇâÇÑ ¿¸Á ±×¸®°í ´ëÇѹα¹Àº ¹ÎÁÖ°øȱ¹À̸ç, ‘´ëÇѹα¹ÀÇ ÁÖ±ÇÀº ±¹¹Î¿¡°Ô ÀÖ°í, ¸ðµç ±Ç·ÂÀº ±¹¹ÎÀ¸·ÎºÎÅÍ ³ª¿Â´Ù.’´Â Çå¹ý Á¤½ÅÀÇ µÇ»õ±èÀ̶ó°í ÇÒ °ÍÀÌ´Ù.
±×·¯³ª À̸í¹Ú Á¤±ÇÀÇ ¹«¸®ÇÑ ¾ð·ÐÀå¾Ç ½Ãµµ, ±¹¹ÎÀÇ »ý¸í±Ç°ú °Ë¿ªÁÖ±ÇÀ» ´ãº¸·Î ÇÑ ¼è°í±â Çù»ó, Á¾±³ÆíÇâÇàÀ§, ÀÓ½ÃÁ¤ºÎ ¼ö¸³ 60³âÀÇ ÀÚÀÇÀû Çؼ®µéÀº ±¹¹ÎÀ» ºÒ¾ÈÇÏ°Ô ÇÏ´Â °ÍÀ» ³Ñ¾î ¿ª»ç¸¦ ºÎÁ¤ÇÏ´Â ÇàÀ§µé¿¡ ¿ì¸®´Â ºÒ¾ÈÇÔÀ» ¶³Ä¥ ¼ö ¾ø´Ù.
´õºÒ¾î ¿ì¸® Á¾±³ ․ û³â´ÜüµéÀº Á¾±³ Â÷º°ÀûÀÎ ÇàÀ§°¡ °è¼ÓµÇ°í ÀÖ´Â Çö»ó¿¡ ±íÀº ¿ì·Á¸¦ ±ÝÇÒ ¼ö ¾ø´Ù. Á¶°èÁ¾ Ãѹ«¿øÀåÀÇ ºÒ½É°Ë¹®, °øÁ÷ÀÚµéÀÇ °¢Á¾ Á¾±³ ÆíÇâÀûÀÎ ÇൿÀº Çå¹ýÀÌ ¸í½ÃµÈ ½Å¾ÓÀÇ ÀÚÀ¯, Á¾±³¿¡ ÀÇÇØ Â÷º°¹ÞÁö ¾ÊÀ» ±Ç¸®¸¦ ¹«½ÃÇÑ ÇàÀ§¶ó°í ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
Çѱ¹ÀÌ ´ÙÁ¾±³»çȸÀÓ¿¡µµ ºÒ±¸ÇÏ°í ¼·Î¸¦ ÀÎÁ¤ÇÏ°í Á¸ÁßÇϸç, ÈÇÕÇØ¿Â ¼¼°è»ç¿¡¼µµ À¯·Ê¾ø´Â ¾Æ¸§´Ù¿î Á¾±³ÀÇ ¸ð½ÀÀ» º¸ÀÌ°í ÀÖ´Ù. ÇÏÁö¸¸ ÃÖ±ÙÀÇ »çŵéÀº ÀÌ·¯ÇÑ Á¾±³°£ ÆòÈ¿Í ÈÇÕ¿¡ ½É°¢ÇÑ °¥µîÀ» ÃÊ·¡ÇÏ´Â Çö»óÀ» ¾ß±âÇÏ°í ÀÖ°í ±×µ¿¾È À¯ÁöÇØ¿Â Á¾±³°£ Çù·Â°ú »ó»ýÀÇ Æ²ÀÌ ½É°¢È÷ À§Çù¹Þ°í ÀÖÀ½À¸·Î ÀÎÇØ ÇâÈÄ Á¾±³Â÷º°Á¤Ã¥°ú °¥µîÀÌ »ý°Ü³¯ ¼ö ÀÖÀ½À» °ÆÁ¤ÇÒ ¼ö¹Û¿¡ ¾ø´Ù. ÀÌ¿¡ ¿ì¸®´Â Á¾±³ Â÷º° ±ÝÁö¹ý Á¦Á¤À» Ã˱¸ÇÏ¸ç ´ÙÀ½ÀÇ »çÇ×À» °·ÂÈ÷ ¿ä±¸ÇÑ´Ù.
- ¿ì¸®´Â Á¾±³ÆíÇâÀÇ Á߽ɿ¡ À̸í¹Ú ´ëÅë·ÉÀÌ ÀÖÀ½À» ¾Ë°í Àֱ⿡ Á¾±³Â÷º° ±ÝÁö¹ý Á¦Á¤¿¡ ´ëÇÑ ´ëÅë·ÉÀÇ ÀÇ°ßÀ» ¹àÇôÁֱ⸦ ¹Ù¶õ´Ù.
- ±¹È¸´Â ¿© ․ ¾ß¸¦ ¶°³ª »çȸ°¥µîÀÇ ÇØ¼Ò¿Í ±¹¹ÎÈÇÕÀÇ ¹Ì·¡¸¦ ÇâÇØ ºü¸¥ ½ÃÀÏ ³» Á¾±³Â÷º° ±ÝÁö¸¦ À§ÇÑ ¹ý°ú Á¦µµÀû ÀåÄ¡ ¸¶·ÃÀ» Ã˱¸ÇÑ´Ù.
- ¿ì¸®´Â Á¸°æÇÏ´Â ±¹¹Îµé°ú ÇÔ²² Á¾±³ Â÷º° ±ÝÁö¹ý ¸¶·ÃÀ» À§ÇÑ‘¹ü»çȸÀû ÇÕÀÇ ±â±¸’±¸¼ºÀ» Á¦¾ÈÇÏ°íÀÚ ÇÑ´Ù.
´õºÒ¾î ¿ì¸®µéÀº ÀÌ ¹ýÀÇ Á¦Á¤°ú °¢Á¾ Á¾±³Â÷º° ÇàÀ§µéÀ» ÃкÒÀ» ÁöÅ°´Â ½ÉÁ¤À¸·Î ³¡±îÁö ÁöÄѺ¸°í ½ÇÇàÇØ ³ª°¥ °ÍÀÌ´Ù.
Çѱ¹±âµ¶Ã»³âÇùÀÇȸ(EYCK) ․ ´ëÇѺұ³Ã»³âȸ ․ õµµ±³Ã»³âȸ ․ ¿øºÒ±³Ã»³âȸ ․ Æòȸ¦ ¿©´Â °¡Å縯û³âȸ ․ Çѱ¹Ã»³â¿¬ÇÕȸ(KYC) ․ Çѱ¹¹ÎÁ·Á¾±³ÇùÀÇȸ ûÀå³âȸ ․ Çѱ¹Á¾±³ÀÎÆòÈȸÀÇ Ã»³âÀ§¿øȸ ․ Á¶°è»çû³âȸ